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宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（周周赢）个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（周周赢）个人理财计划
产品登记编码：C1077219000193
产品代码：AXCZL01-0003
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2019年07月24日
产品存续规模（元）：564421121.12
产品成立以来收益率（年化）：3.57%
报告期末杠杆水平：103.24%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
8.13% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
91.87% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.2209401 |
1.2209401 |
564421121.12 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
47359938.56 |
8.13% |
| 2 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
43467136.80 |
7.46% |
| 3 |
债券 |
21台州银行永续债02(2120075.IB) |
35058945.37 |
6.02% |
| 4 |
债券 |
20饶城投绿债(2080189.IB) |
32248370.91 |
5.53% |
| 5 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
31617623.84 |
5.43% |
| 6 |
债券 |
23江国01(251435.SH) |
30994428.79 |
5.32% |
| 7 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
29237476.11 |
5.02% |
| 8 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
25822469.46 |
4.43% |
| 9 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
23784614.26 |
4.08% |
| 10 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
23137719.66 |
3.97% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第4期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第4期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000177
产品代码：AXCZL02-0004
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月14日
产品存续规模（元）：117347596.43
产品成立以来收益率（年化）：3.86%
报告期末杠杆水平：105.59%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
5.92% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
94.08% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.19807427 |
1.19807427 |
117347596.43 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22湖州银行二级01(2220027.IB) |
8422518.55 |
6.80% |
| 2 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
8401762.73 |
6.78% |
| 3 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
8353564.60 |
6.74% |
| 4 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
8190727.45 |
6.61% |
| 5 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
7506904.60 |
6.06% |
| 6 |
债券 |
23阳山04(253088.SH) |
7368014.84 |
5.95% |
| 7 |
银行存款 |
银行存款 |
7337458.46 |
5.92% |
| 8 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
7301940.57 |
5.89% |
| 9 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
7047818.42 |
5.69% |
| 10 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
6241074.49 |
5.04% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第5期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第5期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000201
产品代码：AXCZL02-0005
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月28日
产品存续规模（元）：109168354.92
产品成立以来收益率（年化）：3.86%
报告期末杠杆水平：104.75%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.70% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.30% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.19650275 |
1.19650275 |
109168354.92 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
8408393.74 |
7.35% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
7656489.38 |
6.70% |
| 3 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
7204576.34 |
6.30% |
| 4 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
6595429.35 |
5.77% |
| 5 |
债券 |
20赣州银行永续债01(2020094.IB) |
6467051.92 |
5.66% |
| 6 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
6383239.40 |
5.58% |
| 7 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
6323524.77 |
5.53% |
| 8 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5220317.90 |
4.57% |
| 9 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
4902830.20 |
4.29% |
| 10 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
4667645.96 |
4.08% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第6期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第6期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000202
产品代码：AXCZL02-0006
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月11日
产品存续规模（元）：105726032.95
产品成立以来收益率（年化）：3.84%
报告期末杠杆水平：110.34%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
9.59% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
90.41% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.19399744 |
1.19399744 |
105726032.95 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
11182712.23 |
9.59% |
| 2 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
8226744.77 |
7.05% |
| 3 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
6919295.88 |
5.93% |
| 4 |
债券 |
23惠基03(252917.SH) |
6716856.11 |
5.76% |
| 5 |
债券 |
21渝中国资MTN001(102100171.IB) |
5725469.64 |
4.91% |
| 6 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
5614878.20 |
4.81% |
| 7 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
5216802.60 |
4.47% |
| 8 |
债券 |
20赣州银行永续债01(2020094.IB) |
5215364.45 |
4.47% |
| 9 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
5156295.75 |
4.42% |
| 10 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
4921577.75 |
4.22% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
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2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第7期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第7期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000203
产品代码：AXCZL02-0007
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月25日
产品存续规模（元）：95672270.36
产品成立以来收益率（年化）：3.87%
报告期末杠杆水平：108.95%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
10.25% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
89.75% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.19399269 |
1.19399269 |
95672270.36 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
10681365.45 |
10.25% |
| 2 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
7540631.67 |
7.23% |
| 3 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
7212259.95 |
6.92% |
| 4 |
债券 |
23秀宏01(250067.SH) |
6446586.82 |
6.18% |
| 5 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
6175351.15 |
5.92% |
| 6 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
5796564.37 |
5.56% |
| 7 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
5397981.17 |
5.18% |
| 8 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
5200895.41 |
4.99% |
| 9 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
4819369.40 |
4.62% |
| 10 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
4630837.01 |
4.44% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第8期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第8期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000211
产品代码：AXCZL02-0008
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月16日
产品存续规模（元）：88691370.00
产品成立以来收益率（年化）：3.74%
报告期末杠杆水平：109.83%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.46% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.54% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.18527067 |
1.18527067 |
88691370.00 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
6717279.60 |
6.90% |
| 2 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
6654966.05 |
6.83% |
| 3 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
6574818.63 |
6.75% |
| 4 |
银行存款 |
银行存款 |
6289652.63 |
6.46% |
| 5 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
6181937.10 |
6.35% |
| 6 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6179151.80 |
6.34% |
| 7 |
债券 |
23华创C1(115604.SH) |
5684888.53 |
5.84% |
| 8 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
5186273.29 |
5.32% |
| 9 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
5174366.16 |
5.31% |
| 10 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
5143918.22 |
5.28% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第9期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（三个月定开）第9期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000213
产品代码：AXCZL02-0009
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月30日
产品存续规模（元）：77441758.73
产品成立以来收益率（年化）：3.76%
报告期末杠杆水平：108.83%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.91% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.09% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.18515956 |
1.18515956 |
77441758.73 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
6181937.10 |
7.33% |
| 2 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
6072428.63 |
7.20% |
| 3 |
银行存款 |
银行存款 |
5822014.87 |
6.91% |
| 4 |
债券 |
20嘉兴经技MTN003(102002245.IB) |
5482865.97 |
6.51% |
| 5 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
5165282.81 |
6.13% |
| 6 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5113780.80 |
6.07% |
| 7 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
5104434.73 |
6.06% |
| 8 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
4669213.93 |
5.54% |
| 9 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
4667645.96 |
5.54% |
| 10 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
4173442.08 |
4.95% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第3期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第3期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000178
产品代码：AXCZL03-0003
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月07日
产品存续规模（元）：74358419.85
产品成立以来收益率（年化）：3.99%
报告期末杠杆水平：104.09%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
9.99% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
90.01% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.20546003 |
1.20546003 |
74358419.85 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
7730039.05 |
9.99% |
| 2 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6392226.00 |
8.26% |
| 3 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
5397981.17 |
6.97% |
| 4 |
债券 |
21台州银行永续债01(2120036.IB) |
5204598.29 |
6.72% |
| 5 |
债券 |
22湖州银行二级01(2220027.IB) |
4797637.15 |
6.20% |
| 6 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
4607284.19 |
5.95% |
| 7 |
债券 |
21仲恺01(114969.SZ) |
4083547.78 |
5.28% |
| 8 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
3269525.63 |
4.22% |
| 9 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
3091607.51 |
3.99% |
| 10 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
3085029.29 |
3.99% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第4期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第4期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000179
产品代码：AXCZL03-0004
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年08月21日
产品存续规模（元）：88600923.44
产品成立以来收益率（年化）：4.03%
报告期末杠杆水平：104.36%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.41% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.59% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.20602926 |
1.20602926 |
88600923.44 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
7587432.37 |
8.21% |
| 2 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
7347599.95 |
7.95% |
| 3 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
6924911.50 |
7.49% |
| 4 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
6198339.37 |
6.70% |
| 5 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
6133385.49 |
6.63% |
| 6 |
银行存款 |
银行存款 |
5928576.81 |
6.41% |
| 7 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
4671329.86 |
5.05% |
| 8 |
债券 |
23三明交发MTN001(102382216.IB) |
4263195.33 |
4.61% |
| 9 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
4122143.34 |
4.46% |
| 10 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
3734116.77 |
4.04% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第5期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第5期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000204
产品代码：AXCZL03-0005
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月04日
产品存续规模（元）：80808396.81
产品成立以来收益率（年化）：3.97%
报告期末杠杆水平：106.67%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.43% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.57% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.20131349 |
1.20131349 |
80808396.81 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
5543256.12 |
6.43% |
| 2 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
5276343.48 |
6.12% |
| 3 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
5246796.58 |
6.09% |
| 4 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
5216802.60 |
6.05% |
| 5 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
5151614.25 |
5.98% |
| 6 |
债券 |
23惠基03(252917.SH) |
4512887.70 |
5.24% |
| 7 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
4281201.86 |
4.97% |
| 8 |
债券 |
23沪苏02(251126.SH) |
4099762.79 |
4.76% |
| 9 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
3959120.92 |
4.59% |
| 10 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
3601762.12 |
4.18% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第6期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第6期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000205
产品代码：AXCZL03-0006
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年09月18日
产品存续规模（元）：96835079.21
产品成立以来收益率（年化）：4.07%
报告期末杠杆水平：106.27%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.29% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.71% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.20481741 |
1.20481741 |
96835079.21 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
8009798.04 |
7.78% |
| 2 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
7260782.60 |
7.06% |
| 3 |
债券 |
23莆田城投PPN001(032300345.IB) |
6714867.65 |
6.52% |
| 4 |
银行存款 |
银行存款 |
6472676.33 |
6.29% |
| 5 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
6290680.82 |
6.11% |
| 6 |
债券 |
20秦农农商二级01(2021039.IB) |
6265677.12 |
6.09% |
| 7 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
5386165.48 |
5.23% |
| 8 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
5146125.96 |
5.00% |
| 9 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
5088902.88 |
4.94% |
| 10 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
4218012.94 |
4.10% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第7期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第7期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000210
产品代码：AXCZL03-0007
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月09日
产品存续规模（元）：77579077.37
产品成立以来收益率（年化）：3.99%
报告期末杠杆水平：105.19%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
17.36% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
82.02% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.62% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.19843562 |
1.19843562 |
77579077.37 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
14170141.08 |
17.36% |
| 2 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
6499944.62 |
7.97% |
| 3 |
债券 |
23阳山04(253088.SH) |
6315441.29 |
7.74% |
| 4 |
债券 |
22宁国投(114039.SH) |
6177246.33 |
7.57% |
| 5 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
5539929.20 |
6.79% |
| 6 |
债券 |
23江宁交通PPN003(032380506.IB) |
5122688.08 |
6.28% |
| 7 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
5105442.60 |
6.26% |
| 8 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
4113372.38 |
5.04% |
| 9 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
4085987.10 |
5.01% |
| 10 |
债券 |
20嘉兴经技MTN003(102002245.IB) |
3413859.95 |
4.18% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第8期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第8期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000212
产品代码：AXCZL03-0008
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年10月23日
产品存续规模（元）：94286066.86
产品成立以来收益率（年化）：3.85%
报告期末杠杆水平：111.45%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
10.85% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
61.09% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
28.06% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.19038724 |
1.19038724 |
94286066.86 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
同业借款 |
同业借款(重庆小米消费金融有限公司) |
29487438.72 |
28.06% |
| 2 |
银行存款 |
银行存款 |
11402533.76 |
10.85% |
| 3 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
6637075.38 |
6.32% |
| 4 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
4982751.85 |
4.74% |
| 5 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
4978822.36 |
4.74% |
| 6 |
债券 |
22余杭农商永续债01(2221004.IB) |
4794169.50 |
4.56% |
| 7 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
4400293.80 |
4.19% |
| 8 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
4113372.38 |
3.91% |
| 9 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
3223419.25 |
3.07% |
| 10 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
3130081.56 |
2.98% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第9期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第9期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000214
产品代码：AXCZL03-0009
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年11月06日
产品存续规模（元）：86096034.86
产品成立以来收益率（年化）：3.86%
报告期末杠杆水平：105.94%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
6.46% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
93.54% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.18940151 |
1.18940151 |
86096034.86 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
债券 |
23温州银行永续债01(242380001.IB) |
7628893.14 |
8.36% |
| 2 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
6265173.45 |
6.87% |
| 3 |
债券 |
23武发02(251959.SH) |
6026395.46 |
6.61% |
| 4 |
银行存款 |
银行存款 |
5888886.71 |
6.46% |
| 5 |
债券 |
23阳山04(253088.SH) |
5789154.51 |
6.35% |
| 6 |
债券 |
22富邦华一永续债01(092280087.IB) |
5711502.35 |
6.26% |
| 7 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
5615986.86 |
6.16% |
| 8 |
债券 |
23秀宏01(250067.SH) |
5198860.34 |
5.70% |
| 9 |
债券 |
23铜山01(114991.SH) |
5186409.32 |
5.69% |
| 10 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
5119204.66 |
5.61% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第10期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第10期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000241
产品代码：AXCZL03-0010
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年11月20日
产品存续规模（元）：63916768.71
产品成立以来收益率（年化）：3.78%
报告期末杠杆水平：108.00%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
11.90% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
87.38% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.73% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.18389135 |
1.18389135 |
63916768.71 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
8211869.01 |
11.90% |
| 2 |
债券 |
22宁国投(114039.SH) |
5147705.27 |
7.46% |
| 3 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
4671329.86 |
6.77% |
| 4 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
4366138.82 |
6.32% |
| 5 |
债券 |
21金华银行二级01(2120121.IB) |
4297892.33 |
6.23% |
| 6 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
4100795.56 |
5.94% |
| 7 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
3844885.56 |
5.57% |
| 8 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
3415081.67 |
4.95% |
| 9 |
债券 |
23阳山04(253088.SH) |
3157720.64 |
4.57% |
| 10 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
3087224.67 |
4.47% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第11期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第11期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000268
产品代码：AXCZL03-0011
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年12月04日
产品存续规模（元）：54523377.62
产品成立以来收益率（年化）：3.81%
报告期末杠杆水平：110.30%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
15.77% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
84.23% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.18380851 |
1.18380851 |
54523377.62 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
9483796.56 |
15.77% |
| 2 |
债券 |
22鄞州农商行永续债01(092280090.IB) |
4176782.30 |
6.94% |
| 3 |
债券 |
23新田01(114795.SH) |
4173442.08 |
6.94% |
| 4 |
债券 |
23秀宏01(250067.SH) |
4159088.27 |
6.92% |
| 5 |
债券 |
23三明城投PPN001(032380355.IB) |
4123978.74 |
6.86% |
| 6 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
4115134.58 |
6.84% |
| 7 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
4113372.38 |
6.84% |
| 8 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
4071122.30 |
6.77% |
| 9 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
3231699.29 |
5.37% |
| 10 |
债券 |
22启东04(114390.SH) |
2392411.89 |
3.98% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第12期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第12期
产品登记编码：C1077220000269
产品代码：AXCZL03-0012
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2020年12月18日
产品存续规模（元）：37739160.39
产品成立以来收益率（年化）：3.73%
报告期末杠杆水平：113.49%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
21.72% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
74.75% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
3.52% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.17856384 |
1.17856384 |
37739160.39 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
9303100.65 |
21.72% |
| 2 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
2802797.91 |
6.54% |
| 3 |
债券 |
23江宁交通PPN002(032380481.IB) |
2747880.91 |
6.42% |
| 4 |
债券 |
21嘉湘专项债01(2180096.IB) |
2702847.84 |
6.31% |
| 5 |
债券 |
22沪苏01(114186.SH) |
2598456.27 |
6.07% |
| 6 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
2154466.19 |
5.03% |
| 7 |
债券 |
23甪直03(251487.SH) |
2058149.78 |
4.81% |
| 8 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
1958018.09 |
4.57% |
| 9 |
债券 |
23惠基03(252917.SH) |
1889115.78 |
4.41% |
| 10 |
债券 |
20嘉兴创意债(2080012.IB) |
1816774.62 |
4.24% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第13期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第13期个人理财计划
产品登记编码：C1077220000270
产品代码：AXCZL03-0013
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2021年01月08日
产品存续规模（元）：86734740.04
产品成立以来收益率（年化）：3.80%
报告期末杠杆水平：106.27%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
11.94% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
88.06% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.17957552 |
1.17957552 |
86734740.04 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
11002468.78 |
11.94% |
| 2 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
6172701.86 |
6.70% |
| 3 |
债券 |
23湛基01(251069.SH) |
6151193.34 |
6.67% |
| 4 |
债券 |
22南浔农商行二级资本债01(092280107.IB) |
5924782.03 |
6.43% |
| 5 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
5241890.82 |
5.69% |
| 6 |
债券 |
21鄞州农商永续债01(2121044.IB) |
5090298.32 |
5.52% |
| 7 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
5088902.88 |
5.52% |
| 8 |
债券 |
21长安银行永续债(2120069.IB) |
4843518.43 |
5.25% |
| 9 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
3630391.30 |
3.94% |
| 10 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
3583443.26 |
3.89% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第14期个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月定开）第14期
产品登记编码：C1077221000018
产品代码：AXCZL03-0014
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2021年01月22日
产品存续规模（元）：88166676.12
产品成立以来收益率（年化）：3.82%
报告期末杠杆水平：105.16%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
7.62% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
92.38% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.17928913 |
1.17928913 |
88166676.12 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
7067158.19 |
7.62% |
| 2 |
债券 |
23太湖科技PPN001(032380980.IB) |
6362907.78 |
6.86% |
| 3 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
6228439.81 |
6.72% |
| 4 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
6187554.90 |
6.67% |
| 5 |
债券 |
21嘉兴银行永续债(2120077.IB) |
6175351.15 |
6.66% |
| 6 |
债券 |
23仲恺02(133539.SZ) |
6143045.59 |
6.63% |
| 7 |
债券 |
22民泰银行永续债01(2220008.IB) |
5319366.16 |
5.74% |
| 8 |
债券 |
21杭州联合农商永续债01(2121026.IB) |
5174366.16 |
5.58% |
| 9 |
债券 |
21台州银行永续债02(2120075.IB) |
5155727.26 |
5.56% |
| 10 |
债券 |
22三水F1(114108.SH) |
5151614.25 |
5.56% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月周期型）个人理财计划2025年第三季度报告
报告期：2025年07月01日-2025年09月30日
报告日：2025年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心成长理财（六个月周期型）个人理财计划
产品登记编码：C1077222000063
产品代码：AXCZL04-0001
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2022年07月08日
产品存续规模（元）：282092558.87
产品成立以来收益率（年化）：6.45%
报告期末杠杆水平：108.41%
投资资产种类及比例如下：
| 直接投资 |
间接投资 |
||
| 资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
| 银行存款 |
11.79% |
银行存款 |
0.00% |
| 债券 |
88.21% |
债券 |
0.00% |
| 现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
| 同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
| 混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
| 股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
| 货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
产品净值情况如下：
| 日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
| 2025-09-30 |
1.2083801 |
1.2083801 |
282092558.87 |
前十项资产投资情况如下：
| 序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
银行存款 |
36046946.11 |
11.79% |
| 2 |
债券 |
21九江银行永续债02(2120031.IB) |
13484310.55 |
4.41% |
| 3 |
债券 |
21上饶银行永续债01(2120078.IB) |
13374187.37 |
4.37% |
| 4 |
债券 |
23南沙01(251767.SH) |
13274150.77 |
4.34% |
| 5 |
债券 |
23明交01(250400.SH) |
12814502.62 |
4.19% |
| 6 |
债券 |
23惠基03(252917.SH) |
12594105.20 |
4.12% |
| 7 |
债券 |
23华创C1(115604.SH) |
12403393.15 |
4.06% |
| 8 |
债券 |
21稠州银行永续债02(2120057.IB) |
12375109.81 |
4.05% |
| 9 |
债券 |
23湾投01(133631.SZ) |
12111588.85 |
3.96% |
| 10 |
债券 |
21泉州银行永续债01(2120014.IB) |
11522613.65 |
3.77% |
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2025年10月22日
