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宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第456期个人理财计划2026年第三季度报告
报告期：2026年08月14日-2026年09月30日
产品名称：宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第456期个人理财计划
产品登记编码：C1077226000016
产品代码：AXYL01-0456
产品类型：固定收益类（系根据投资性质划分的产品类型，并非指收益固定或保本）
运作方式：封闭式净值型
风险等级：二级（中低）
产品成立日：2026年08月14日
产品存续规模（元）：13,408,952.38
产品成立以来收益率（年化）：1.91%
理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。
报告期末杠杆水平：100.03%
本报告期内业绩比较基准调整情况：
维持1.85%-2.45%，未作调整
本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准，该业绩比较基准是由产品管理人依据理财产品的投资范围、投资策略、资产配置计划，并综合考虑市场环境等因素测算。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。
本报告期收益率（年化）：1.91%
本报告期内收益分配情况：无
本报告期内关联交易情况：无
报告期末产品净值情况如下（已扣除各项费用）：
日期 |
单位净值 |
累计净值 |
产品资产净值（元） |
2026-09-30 |
1.0024635451 |
1.0024635451 |
13,408,952.38 |
产品投资账户信息：
户名 |
宁波通商银行“通银丰利”系列安心赢理财第456期 |
账号 |
955940001610128 |
开户行 |
招商银行上海分行营业部（308290003020） |
报告期末穿透前投资资产种类及比例：
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
49.08% |
债券 |
50.92% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
券商资管计划 |
0.00% |
报告期末穿透后投资资产种类及比例：
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
49.08% |
债券 |
50.92% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
报告期末穿透前持仓占比前十项资产投资情况：
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
1 |
银行存款 |
银行存款 |
6,582,310.87 |
49.08% |
2 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
1,058,726.27 |
7.89% |
3 |
债券 |
21兴业银行二级01(2128032.IB) |
1,037,315.64 |
7.73% |
4 |
债券 |
23阳山04(253088.SH) |
1,036,276.55 |
7.73% |
5 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
1,034,662.79 |
7.71% |
6 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
1,033,137.16 |
7.70% |
7 |
债券 |
21宜昌城控债(2180198.IB) |
1,009,874.60 |
7.53% |
8 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
620,274.00 |
4.62% |
9 |
- |
- |
- |
- |
10 |
- |
- |
- |
- |
报告期末穿透后持仓占比前十项资产投资情况：
序号 |
资产类型 |
资产明细 |
规模（元） |
占比 |
1 |
银行存款 |
银行存款 |
6,582,310.87 |
49.08% |
2 |
债券 |
21嘉南投债(2180046.IB) |
1,058,726.27 |
7.89% |
3 |
债券 |
21兴业银行二级01(2128032.IB) |
1,037,315.64 |
7.73% |
4 |
债券 |
23阳山04(253088.SH) |
1,036,276.55 |
7.73% |
5 |
债券 |
22河北银行永续债(2220052.IB) |
1,034,662.79 |
7.71% |
6 |
债券 |
22平湖农商二级(2221023.IB) |
1,033,137.16 |
7.70% |
7 |
债券 |
21宜昌城控债(2180198.IB) |
1,009,874.60 |
7.53% |
8 |
债券 |
23惠鑫04(253193.SH) |
620,274.00 |
4.62% |
9 |
- |
- |
- |
- |
10 |
- |
- |
- |
- |
报告期末产品资产投资组合情况：
直接投资 |
间接投资 |
||
资产种类 |
投资比例 |
资产种类 |
投资比例 |
银行存款 |
49.08% |
银行存款 |
0.00% |
债券 |
50.92% |
债券 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
现券质押式逆回购 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
同业借款 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
混合型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
股票型基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
货币基金 |
0.00% |
投资策略、产品运作分析：
本产品以投资固定收益类资产为主，通过对宏观经济、市场利率、债券市场需求供给的变化、信用风险等进行充分研判，主动构建并调整投资组合，严格控制组合久期，通过分散投资降低组合风险，力求提高组合收益。
投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料，宁波通商银行股份有限公司保留对本报告的最终解释权。若有疑问，请致电我行客户服务电话（400-9166666）或到我行营业网点了解详情。
宁波通商银行股份有限公司
2026年10月23日
